名師指導理財規(guī)劃師復習策略

理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶供給周全理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人平易近共和國人力資本和社會**部擬定的《國家理財規(guī)劃師職業(yè)尺度》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的事理、手藝和體例，針對小我、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財方針，供給綜合性理財咨詢處事的人員。

理財規(guī)劃要求供給全方位的處事，是以要求理財規(guī)劃師要周全把握各類金融工具及相關法令律例，為客戶供給量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不竭批改中，知足客戶持久的、不竭轉變的財政需求。

參考我國的宏不美觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有寬敞寬大曠殺青長前景的金領職業(yè)。跟著近幾年理財規(guī)劃師考試系統慢慢完美，對的能力要求也越來越明晰。然而，因為根基上都是在職人員，進修時刻少，有的雖然工作多年，但缺乏系統的理論常識，考試成就并不理想。專家認為，應從以下幾方面入手：

一、把握命題思緒

理財規(guī)劃師考試分為理論常識考試和專業(yè)能力查核。理論常識考試和專業(yè)能力查核采用閉卷體例，均實施百分制，成就達到60分及以上者為及格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。理財規(guī)劃師還須進行綜合評審。理論常識考試、專業(yè)能力查核、綜合評審三門成就皆達60分及以上者為及格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級的證書。

理財規(guī)劃師處事于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，或者自力執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶供給理財處事的，所以對理財規(guī)劃師的能力要求是具備措置突發(fā)事務的能力，有能力剖析擬定客戶理財規(guī)劃，并將客戶的成長計謀分化為理財實踐規(guī)劃并實施。這就要求能夠從宏不美觀上把握經濟成長趨向，對客戶經營打點能有精采的解決方案，并提出實施的體例。

所以在答題的過程中，是按照問題問題中給出的布景常識，設身處地地為客戶提出解決問題的體例，而不是機械地對應到教材的某一問題，將書上的內容照抄。有的自己認為答的良多卻不及格，其中首要原因就是沒有將書本上的常識活學活用，變?yōu)檎嬲鉀Q現實問題的手藝。所以應該調整思緒，有針對性地進行復習。

二、擬定進修打算

因為各個的工作履歷和常識布景分歧，所以應按照自己的情形合理放置侍舊鎖行復習。針對聽課時教員指出的重點，對照自己的理解和應用水平，對難以把握的內容重點進行復習鞏固，對根基常識點，即基本常識考試，也要在理解的基本上矯捷記憶，并能觸類旁通。對手藝性的操練題必然要像考試一樣具體寫出謎底，練習書寫和表達能力，力爭說話具有嚴謹性、條理性、周全性，思維具有邏輯性，這樣才是一份好答卷。對于理財工作接觸斗勁少的應抽時刻看一些理財案例方面的書，增強解決現實問題的能力。

必然要明晰的是：考試不是考績你是否知道這些，而是考績你“不僅知道而且會諳練運用”。 一名及格的理財師必需具備以下7大常識規(guī)模：(1)理財的基本常識;(2)金融資產運用的基本常識;(3)有關人生設計的基本常識;(4)房地產運用的基本常識;(5)風險與保險平衡的理財設計常識;(6)節(jié)稅理財設計的基本常識;(7)財富及財富轉移設計的基本常識等，所以還要求在日常平常就應該增強各方面的進修。

三、合理放置考試時刻

考試時刻的把握也很關頭。上半場的基本常識考試中要在2分鐘之內做一道題;下半場的專業(yè)手藝無憂智考網的綜合題分數較多，應破耗較多的侍舊鎖行周密思慮，具體解答。